“절세·재무전략과 재무설계의 새로운 기준, 재무물류™”
기업·개인 통합재무 및 자산승계 최적 경로 설계 시스템, WL 솔루션™
(국내 최초 SCM 알고리즘 기반 기술 적용 (특허 출원 제10-2026-0065407호))
24년 글로벌 CFO와 FRM의 재무경험과 통찰, 물류학 박사의 시스템 공학과 CFP의 재무설계 전문성이 결합된 대한민국 최초·유일의 재무물류™(Wealth Logistics™) 솔루션–WL 솔루션™을 제안합니다. – Wealth Logistics 개념 창시자 송기재 박사/CFP®
송기재 박사/CFP®의 4대 핵심 역량
- CFO: 24년 글로벌 자본 흐름 통제 경험
- FRM: 리스크 사전 검역 및 방역
- 물류학박사: 공학적 최적 경로 설계
- CFP: 국제적으로 공인된 재무설계 전문성
CFP의 윤리원칙과 전문지식 (클릭하여 확인)
CFP의 윤리원칙
- 고객우선의 원칙
- 성실성의 원칙
- 객관성의 원칙
- 공정성의 원칙
- 전문가정신의 원칙
- 능력개발의 원칙
- 비밀유지의 원칙
- 근면성의 원칙
출처: CFP 윤리규정
CFP의 전문지식
CFP(Certified Financial Planner; 국제공인재무설계사) 자격시험은 AFPK(국가공인재무설계사)에게만 응시자격이 주어진, 투자설계, 부동산설계, 위험관리/보험설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계와 재무관리(총 7개 분야)에 대한 시험이었으며(2026년부터는 일부 변경 예정), CFP 자격인증자는 이 CFP 자격시험에 합격하고 3년 이상의 금융.재무분야 실무경험을 가진 자입니다.
따라서 CFP 자격인증자는 상기 6개 분야 재무설계와 재무관리에 인증된 전문성이 있으며, 이러한 전문성과 시험난이도, 실무경험 등으로 CFP는 국제적으로 금융.재무분야의 최고 자격증으로 인정받습니다.
여기서 재무설계는 개인의 재무 목표를 달성하기 위해 현재의 재무 상태(자산, 부채, 수입, 지출 등)를 체계적으로 분석하고, 생애 단계별로 목표를 수립하여 소득, 지출, 저축, 투자, 보험 등에 대한 실행 계획을 세우고 이를 지속적으로 관리해 나가는 과정을 말하며, 재무관리는 재무목표 구체화, 현금흐름 관리, 저축여력 장단기 배분, 통합적 자산운용 접근을 통해 경제적 자원을 효율적으로 관리하는 행위를 말합니다.
Wise K 재무물류헌장 (The Charter of Wealth Logistics™)
"자산의 보존과 세대를 잇는 번영을 위한 7대 원칙"
- 흐름의 원칙 | 부(富)는 정적인 축적물(Static Stock)이 아니라, 세대를 이어 흐르는 거대한 물류(Logistics)다.
- 실질의 원칙 | 모든 소득 창출의 노력은 ‘세후 순자산화‘라는 정교한 과정을 거칠 때 비로소 진정한 부의 가치로 완성된다.
- 증대의 원칙 | 최적화된 순자산을 전략적으로 배분·관리하여, 지속적인 자산소득 증대와 재무적 니즈 해결을 이끄는 능동적 운용을 지향한다.
- 승계의 원칙 | 자산의 이전(상속·증여)과 가업승계는 부의 물류 과정 중 가장 정교한 설계가 필요한 ‘골든 타임’의 영역이다.
- 통관의 원칙 | 자산이 세대를 넘는 과정에서 발생하는 세금과 법적 리스크를 사전에 검역하여, 불필요한 소실이 없는 ‘무결점 승계‘를 지향한다.
- 설계의 원칙 | 직장인의 자산 형성과 운용부터 CEO의 법인자산 개인화 및 승계까지, 부의 모든 이동 경로를 최적화하여 설계한다.
- 평온의 원칙 | 재무물류의 최종 목적지는 자산의 보존을 넘어, 그 결실이 가문의 번영과 삶의 안녕으로 이어지는 평온에 있다.
이 헌장은 와이즈 케이 컨설팅이 고객의 소중한 자산을 대하는 변치 않는 철학이자 엄격한 자기 검열의 기준입니다.
재무물류 개념 창시자 송기재 박사/CFP®